Коктейль Инвестора

С 2019 года рынок серебра живёт в условиях постоянного дефицита. Предложение растет в основном за счет переработки использованного серебра, а не добычи новых залежей. При этом спрос на сам металл год за годом продолжает увеличиваться. В итоге, по данным World Silver Survey дефицит серебра в последние года сложился вот так (в млн. унций): 2019: -73.5 2020: -286.1 2021: -144.3 2022: -132.2 2023: -163 2024: -210.5 Серебро сейчас как важный компонент используется в производстве чипов и микросхем, аккумуляторов, дата центров и солнечной энергетике. Не менее важно участие серебра и в военной сфере. В связи с этим, 25 августа этого года серебро официально вошло в список критически важных металлов США. Все это привело к тому, что с начала 2025 года серебро уже подорожало на 57%, пробив максимумы за последние 14 лет. Золото за тот же период подорожало на 44%. При таком постоянном дефиците и растущем стратегическом значении логично ожидать, что стоимость серебра, а вместе с ней и оценка производителей будет расти и дальше. _________________________________🟢 Купил акции этого добытчика серебра, пост здесь.🟢 Продал этот ETF на дивидендных аристократов и заменил его на новый ETF.

🏛️Как стать арендодателем Пентагона и получать стабильные дивидендыНедавно наткнулся на необычный фонд недвижимости (REIT), который заслуживает вашего внимания. Делюсь деталями👇Итак, COPT Defense Properties (тикер CDP) это REIT, который сдаёт в аренду спец. недвижимость Пентагону и крупнейшим оборонным гигантам США. Фактически, инвестируя в CDP, можно получать маленький кусочек из оборонного бюджета США, который уже скоро превысит $1 трлн.Параметры данного REIT:• Тип недвижимости в портфеле компании:- критичная недвижимость, SCIF (секретные помещения)- дата-центры рядом с военными базами, R&D-центрыРаботники таких объектов не уйдут на удалёнку, поэтому кризис офисов этот REIT обошёл стороной 👇• Текущая заполняемость объектов фонда 95%, что значительно выше среднего по офисным REIT (примерно 86%).• В первом квартале 2025 года FFO (основная метрика для reit) на акцию вырос на 4.8% по сравнению с прошлым годом. FFO payout ratio - супер комфортные 44%! Финансовый запас прочности компании огромный.• Текущая див. доходность - 4%, причём компания платит дивиденды уже 26 лет подряд.• Арендаторы: 36% арендной выручки компании приходится на Мин. обороны США. Среди других клиентов числятся General Dynamics, Boeing, Northrop Grumman, CACI, Booz Allen и др. Риск неплатежа от таких арендаторов практически нулевой.Сейчас CDP торгуется по х11,6 FFO и это ниже на 12% среднего по сектору. С учётом уникального набора арендаторов и стабильности дивидендов, выглядит как хорошая инвест. возможность. К потенциальным рискам думаю можно отнести значительное присутствие гос. бюджета в структуре выручки компании, но в целом это один из самых железобетонных фондов недвижимости на рынке. Даже если гос. структуры оптимизируют часть офисов, критически важные военные объекты скорее всего не будут трогать. Так что, CDP это возможность законным способом получать доход из оборонного бюджета США._____________________________________🟢 Эта компания может стать следующим Palantir. Вот способ купить е

Во что инвестирует BlackRock 📊Недавно BlackRock увеличил свою долю в казахстанском Freedom Holding Corp (FRHC) до 0.85%, став таким образом вторым по размеру акционером в холдинге. Прочитав эту новость я решил заглянуть в их недавний отчёт 13F, чтобы посмотреть, в какие компании они активнее всего инвестировали во втором квартале 2025 года.👇 Ниже топ-5 покупок BlackRock за Q2 2025:1. NVIDIA (NVDA). Изменение в портфеле: +1.41%. Флагман AI-революции. BlackRock продолжает усиленно наращивать позицию в Nvidia, рассматривая её как ключевого игрока в сфере чипов и дата-центров. Рост акций NVDA с начала года +30%.2. Broadcom (AVGO). Изменение в портфеле: +0.67%.Одна из крупнейших мировых технологических компаний, работающая в сфере полупроводников и корпоративного ПО. Компания известна тем, что сочетает рост технологий и стабильные дивидендные выплаты. Рост AVGO с начала года +28%. 3. Netflix (NFLX). Изменение в портфеле: +0.21%.Глобальная компания в сфере стриминговых медиа и развлечений. С недавних пор начали развивать направление игр. Рост акций Netflix с начала года +35,5%.4. Amazon (AMZN). Изменение в портфеле: +0.17%.Amazon - это супермаркет всего, глобальная компания, которая объединяет e-commerce, облачные сервисы (AWS), цифровые подписки и логистику. Рост акций с начала года +4,3%. 5. Tesla (TSLA). Изменение в портфеле: +0.13%.Производитель электромобилей, аккумуляторов и решений для возобновляемой энергетики. Компания также развивает технологии автономного вождения и роботакси. Единственная позиция из топ-5, акции которой с начала года ушли в минус (-17,3%). В целом, BlackRock продолжает усиливать позиции в AI и инновационных компаниях. Их отчёты полезно время от времени отслеживать, это своеобразный индикатор того, куда движется большой капитал._____________________________________🟢 У недвижимости в США проблемы. И это шанс для инвесторов! Ссылка на статью.

Почему я продал акции McDonald’s 🍔С дивидендными бумагами у меня довольно простая стратегия: я тщательно выбираю бумагу, долго докупаю эти акции и почти не продаю их. Но иногда логика подсказывает закрыть позицию. Так вышло с McDonald’s и вчера я полностью продал все их бумаги. Хочу поделиться здесь с вами мыслями по этому поводу:Итак, мои причины:1. Компания почти не растет в продажах. За последние 5 лет продажи в среднем росли на 2.3% в год, при том, что инфляция в США за тот же период составила в среднем 4,49%. С учетом этого можно сказать, что у компании наблюдаются проблемы роста.2. Чистая прибыль компании росла за тот же промежуток времени еще медленнее - всего 2.15% в год. При этом дивиденды росли в среднем на 7.29%. Получается, что компания увеличивает выплаты дивидендов, при этом фактически не увеличивая выручку и доходы. Не лучший сигнал для меня. Payout ratio вплотную приблизился к 60%. Дальше увеличивать дивиденды и при этом не увеличивать продажи будет сложнее, так как мало запаса прочности. 3. Компания в окружении толпы конкурентов. Из знаковых конкурентов можно отметить Chipotle (CMG), примерно та же ценовая категория продуктов, что и у McDonald’s. Если же нужен дорогой и вкусный бургер, можно пойти в Five Guys или Shake Shack (SHAK). Chick-fil-A вообще лидирует в выручке на одну точку среди всех фаст-фуд сетей в США. По сути, McDonald’s сейчас под давлением со всех сторон. И скорее всего этот тренд будет и дальше усиливаться.4. Учитывая все эти данные, нельзя сказать, что акции McDonald’s торгуются сейчас с дисконтом. Оценка компании по P/E на 30% выше среднего по сектору. Акции торгуются близко к максимальным ценам. Я решил, что это хороший момент, чтобы зафиксировать прибыль. Моя средняя цена по MCD была 253.8 долларов, продажа бумаг состоялась по цене 313.3 доллара за акцию. Это +23% для меня. ⚠️ Хоть я и продал бумаги MCD, нельзя сказать, что они полностью отсутствуют у меня в портфеле. Аналитики любят компанию и практически во всех крупных ETF

👉🏻 В инвестициях, как и в жизни, есть вещи на которые мы можем влиять, и вещи, которые не зависят от нас. И ключ к нашему спокойствию и долгосрочному результату в фокусе на первом. Разберем оба пункта.✅ Что зависит от нас:1. Размер инвестицийМы сами решаем, сколько откладывать и инвестировать. Если вместо 10% дохода мы будем откладывать, например, 20%, то за 5-10 лет итоговый результат вырастет в разы. Проще удвоить вложения, чем удвоить доходность.2. Структура портфеляМы решаем, сколько инвестировать в акции, сколько в облигации. Мы также решаем, какие инструменты использовать и в какие рынки вкладывать. Это всё наш выбор. И именно он определяет соотношение риска и потенциальной доходности.3. Комиссии и брокерМы можем выбирать, через кого и на каких условиях инвестировать.Если пользоваться брокером с низкими комиссиями и избегать дорогих продуктов, то за годы экономия превращается в серьёзную сумму.4. Эмоции и поведение Мы не можем выключить наши эмоции, но можем постараться ими управлять.Не продавать на панике. Не гнаться за хайповыми вещами. Настроиться на долгосрочные горизонты и стараться следовать плану. ❌ Что не зависит от нас:1. РынокМы не знаем, вырастут акции завтра или упадут. И это нормально. Но мы знаем, что в долгосрочной перспективе рынок растёт вместе с компаниями и экономикой. Поэтому главное для нас это придерживаться стратегии и сохранять спокойствие. 2. Экономика и политикаВыборы, черные лебеди, тарифы и решения центробанков или отдельных политиков - это все влияет на наши инвестиции, но повлиять на такие события мы никак не можем. И многое другое. Есть ещё десятки факторов, которые мы не в силах контролировать: новые технологии, глобальные кризисы, настроения толпы, случайные новости. Всё это влияет на наши инвест. результаты.Но именно умение держать фокус на том, что зависит от нас, помогает сохранить спокойствие и принимать более взвешенные решения. Даже когда вокруг шторм._____________________________🟢 Что означает сделка Forte Bank и Ho

Баффет увеличил покупки этой акции на 265%. Что это за компания?Недавно, изучая публичную отчётность по позициям Berkshire Hathaway за 2 квартал 2025 года, я заметил, что они увеличили позицию по тикеру LEN сразу на 265%. Такое резкое усиление в портфеле Баффета редкость. И точно заслуживает внимания. Давайте попробуем разобраться.Lennar Corporation это второй по размеру застройщик жилой недвижимости в США. Компания строит дома под ключ, преимущественно в быстрорастущих штатах: Флорида, Техас, Аризона и Калифорния.Чем эта компания может быть интересна Berkshire?1. Простая структура и недооценка- Сильный баланс почти без долгов- Крепкий, понятный бизнес- Акции компании торгуются с P/E ~9, при том что среднее по сектору 16.6- С пиковых уровней LEN уже упала на 26%- Баффет традиционно любит простые циклические компании, которые в моменте недооценены рынком2. Ставка на будущий спрос- Вероятно, Berkshire делает ставку на восстановление рынка недвижимости, если ФРС начнёт снижать ставку- Это может привести к росту спроса на жильё и оживлению строительного сектораНо при всём этом, надо отметить и слабые моменты:- Выручка компании стагнирует последние 3 года - Чистая прибыль также плавно падает весь этот периодСравнения с SP500 компания также не выдерживает. Индекс обогнал компанию как за год, так и за 5 лет. Единственное, LEN начал обгонять SP500 за последние 6 месяцев (8.08% vs 6.6%) и особенно заметно за последний месяц (18% vs 1.1% у SP500). Возможно, Баффет и правда увидел что-то раньше других. А может, это рынок просто повторяет за ним._____________________________🟢 Этот ETF набирает популярность и обгоняет как SP500, так и QQQ.

Сегодня хочу рассказать про ещё один бизнес, в котором я участвую и который, на мой взгляд, заслуживает вашего внимания✅Речь о компании Set24 - сети автоматизированных микромаркетов, работающих 24/7.По сути, это умные холодильники, которые можно установить в бизнес-центрах, больницах, ЦОНах, фитнес-клубах и других местах с высоким пешеходным трафиком.Как это работает:Клиент сканирует QR-код на аппарате, попадает в онлайн-меню, выбирает товар и оплачивает через Kaspi или картой. После оплаты холодильник автоматически открывает дверь, фиксирует процесс покупки и закрывается. Все процессы автоматизированы, без касс и персонала.Что мне понравилось в этой бизнес-модели:- работа 24/7 и полная автономность- компактный формат, подходящий для множества локаций- собственный IT-софт и приложение для удалённого контроля- возможность быстро сменить локацию, если она не зашла- доступный вход в бизнес, дешевле автоматизированный проект такого уровня просто не запуститьКогда мы познакомились с компанией, в сети уже было более 100 микромаркетов в 6 городах Казахстана. Мы приобрели 2 аппарата в Астане и начали тестировать. Сейчас каждый стабильно делает 450-500 тыс. тенге выручки в месяц. Убедившись в эффективности модели, мы стали партнёрами компании и запустили продажи франшиз. И меньше чем за месяц продали более 10 франшиз в 4 городах страны.Недавно мы обновили сайт, начали активно вести Instagram-аккаунт и готовим к запуску новую версию микромаркета. Проект сейчас в бурной фазе роста, и если вам интересно следить за развитием такого проекта, загляните в telegram-канал компании. Мы там делимся цифрами, новыми локациями и внутренней кухней бизнеса._____________________________Как все устроено: set24.kzКак все это выглядит: Instagram

Простой способ начать лучше инвестировать в акцииЧтобы улучшить свои результаты на фондовом рынке, не обязательно менять стратегию, читать очередную книгу или искать идеальные акции. Иногда достаточно просто увеличить промежуток между покупкой и продажей ваших бумаг.Мы все не раз слышали, что рынок в долгосрочной перспективе всегда растёт. Так давайте попробуем использовать это знание в своих инвестициях.- Если вы торгуете акциями внутри дня (day trading) или раз в несколько дней, растяните этот цикл до одного раза в месяц.- Если ваш цикл покупки и продажи бумаг раз в месяц, попробуйте делать это теперь раз в квартал.- Если работаете с горизонтом в квартал, проверьте, как изменится результат при горизонте раз в полгода или даже раз в год.Что это может дать:1. Меньше суеты и импульсивных решений2. Больше фокуса на тренды, а не на шум3. Больше времени на жизнь4. И обычно - более высокую доходностьТак что, если в следующий раз захотите что-то поменять в своей инвест. стратегии, возможно, дело не в самой стратегии, а просто в ритме ваших действий._________________________________🟢 Kaspi, Forte и Halyk. Кто из них совершил лучшую сделку? Читать.

Для чего вам валютная диверсификация?Когда мы начинаем инвестировать, мы делаем ставку не только на актив, но и на валюту. В Казахстане это чаще всего выбор между тенге и долларом. У каждого варианта свои плюсы и слабости.Тенге: удобно, понятно, меньше комиссий. За последние 10 лет казахстанский рынок показывал отличную динамику: +22% в год, плюс щедрые дивиденды. Но здесь всегда присутствует главный риск - девальвация. Иногда она происходит за одну ночь, иногда тянется годами, но в итоге доллар в Казахстане почти всегда дорожает. А с ним и всё важное от техники и авто до поездок зарубеж.Доллар: это доступ к глобальным рынкам и страховка от скачков курса. Все по-настоящему интересные инвестиции всегда привязаны к доллару. Но:1. Получить прямой доступ к зарубежным биржам из Казахстана всё ещё непросто.2. А долларовые инструменты внутри страны часто дают символическую доходность. Они скорее про защиту от девальвации, чем про реальный доход.Лично мой подход в этом вопросе 25/75 в пользу доллара. Такой подход как по мне снижает долгосрочные риски, но также и оставляет возможность заработать на локальном рынке. Вам не обязательно копировать мою пропорцию, но держать часть капитала в валюте это разумная мера. Особенно если ваши цели связаны с обучением, поездками или жизнью за границей._________________________________🟢 Запускаю бизнес в США. Подробнее тут. 🔴 5 инвестиций в долларах в Казахстане. Смотреть видео.

Почему будущее за подписочной моделью бизнеса?✨ В последние полгода я активно изучаю и работаю с компаниями, использующими подписочную модель. Чем глубже погружаюсь в эту бизнес-модель, тем яснее вижу её преимущества. Посмотрите сами: - Подписка дает предсказуемость…Раз уж зашла речь о подписочной модели, хочу продолжить свой пост от января. Тогда я делился мыслями о бизнесах, построенных на регулярных платежах. Сегодня расскажу подробнее про один из таких проектов - компанию Sinux, которая занимается видеонаблюдением в жилых комплексах Астаны.Хотя формально это не классический подписочный сервис, логика здесь очень похожа:- стабильные ежемесячные платежи- высокая предсказуемость выручки- небольшая, часто незаметная сумма для клиентаМы с командой вошли в долю Sinux в декабре 2024 года, а активно включились в операционную работу с января 2025. За это время удалось достичь серьёзных результатов:- уровень оплат от жильцов вырос до 95,6%- общее количество абонентов увеличилось в 2,5 раза- средний чек вырос в 3 раза благодаря внедрению более комплексных услуг и современных камер- бизнес стал стабильным, управляемым и прогнозируемым📈 Такой рост стал возможен благодаря привлечённым займам от частных инвесторов. И вот важный факт: только по процентам компания уже выплатила более 3,900,000 тенге, и все выплаты были произведены строго по графику.Сейчас, когда мы наладили процессы, систематизировали отчётность и выстроили прозрачную финансовую модель, Sinux готов к следующему шагу - работе с внешними инвесторами.Если вам интересна сфера коммунальных услуг с подписочной моделью и высокой предсказуемостью доходов, то этот проект может быть именно тем, что вы ищете.🧷 Все детали и условия размещены на сайте: sinux-invest.kz📌 Сделки и новости публикуются в Telegram-канале: @sinuxinvest