Иван Попов. Инвестиции

ПОСТ ДЛЯ МУЖЧИН ЖЕНЩИН.Инвестиционный портфель собрали?Отлично! Хотите, чтобы ваши инвестиции работали лучше?Ниже пара лайфхаков для МУЖЧИН:1. Возьмите на себя максимум домашних обязанностей.2. Нагрузите себя на работе.В общем, превратитесь в навьюченного ишака. Чтобы не осталось сил, энергии и желания заглядывать в приложение по инвестициям.Этим секретом УЖЕ пользуются женщины. И успехи есть!Так, разные исследования показывают, что результаты у инвесторов-мужчин из года в год хуже результатов женщин.При этом мужики также плохо как и женщины выбирают и акции, и момент для покупки и продажи.Единственное отличие: МУЖЧИНЫ ПОЧТИ В ДВА РАЗА ЧАЩЕ ЖЕНЩИН СОВЕРШАЮТ операции. Это приводит и к лишним комиссиям, и к недополученной прибыли.А когда женщинам торговать? Дети, готовка, уборка и стирка. Плюс, у многих ещё и работа. Вот и результаты инвестиций лучше!Поэтому, милые девушки, забудьте все эти шаблоны про «слабый пол».Алгоритмы фондового рынка благоволят вам, осталось только начать. Стратегии, показывающие лучший результат по итогу, не подразумевают большой вовлеченности.Поэтому, инвестирование — очень даже женское дело.

У меня 2 новости: плохая и хорошая.Они касаются возможности достигать больших инвестиционных целей маленькими шагами.Плохая новость состоит в том, что ВРЕМЯ — это НЕОБХОДИМЫЙ и ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ ингредиент для покорения инвестиционного Эвереста маленькими шагами. Так, если у вас короткий инвестиционный горизонт (меньше 5 лет), то магия от коктейля «акции+облигации+длинный горизонт» может не сработать.Да, можно поймать удачный момент.Но это равносильно попытке покорить реальный Эверест. Для скольких суперпрофессионалов он так и остался неприступным? А почему именно вам он покорится?!🤷‍♂️Хорошая новость состоит в том, что если у вас длинный горизонт до вашей большой инвестиционной цели, то Эверест покорить ОЧЕНЬ РЕАЛЬНО. Даже непрофессиональному инвестору. Так, ВРЕМЯ - МОЩНЕЙШЕЕ ПРЕИМУЩЕСТВО В ИНВЕСТИРОВАНИИ! Поэтому если до цели 10-20 (ну, хорошо, хотя бы 5) и более лет, то точно надо замахиваться на Эверест! В этом случае ваша дорога будет комфортна, а достижение вашей большой инвестиционной цели - реально!Да, чем раньше вы начнёте, тем лучше!Нюансов много.Но главная мысль, которую я хотел донести - ВРЕМЯ, - вот крутое преимущество для обычного человека, обычного инвестора!И я уверен, что у большинства читающих этот пост его ещё достаточно для достижения инвестиционных целей.

Заело пластинку😅У меня есть старый знакомый. Его зовут Андрей Сергеевич. В феврале 2022 года он плотно закупился акциями Лукойла и префами Сургута. Молодец 👍 Что тут скажешь!?👏Акции растут, и у Андрея Сергеевича возникает желание зафиксировать прибыль. В такие момент ко мне прилетают от него вопросы по рынку. Вчера снова вопрос был про Сургут-преф и Лукойл: «Иван, ну, что? Пора продавать?»Я нашел свой ответ от 15 мая 2023 года и понял, что он по-прежнему актуален. Он на скрине.Да, пока есть сомнения и скепсис у инвесторов, пока ставки высокие, а в фонды денежного рынка и в депозиты очень комфортно запуливать денюшки, лично я предпочитаю продолжать держать позиции в российских акциях.И, да, последние два года у меня заела пластинка про российские акции. Ну, что тут поделаешь?😅Что вижу, о том и пою😊Не является инвестиционной рекомендацией☝️

Акции технологического сектора на российском рынке акций.Бывшие коллеги из Атона выпустили несколько интересных тезисов относительно российских технологичных компаний. Спасибо им за это!Мне тезисы показались любопытными. Поэтому решил ими поделиться.Тезис номер 1. Российский технологический сектор почти полностью состоит из бенефициаров ухода зарубежных компаний: импортозамещение ПО, уход глобальных интернет-компаний расчистил рынок для Яндекса и ВК, запуск параллельного импорта отправил покупателей из пустых ТЦ в приложение Озон.Тезис номер 2. Российские технологические компании получают государственную поддержку, но при этом стараются сохранить независимость в принятии управленческих решений. В результате мы получаем то, чего раньше не было на российском рынке – сочетание господдержки и качественного корпоративного управления.Тезис номер 3. Акции российских технологических компаний стоят очень дешево: от 4 до 10 по мультипликатору EV/EBITDA с темпами роста выручки от 20% до 40% на ближайшие годы. В сравнении с зарубежными аналогами, российские технологические компании стоят примерно в 2-3 раза дешевле китайских и в 4-5 раз дешевле американских.Достаточно любопытно, по-моему! Мне не очень симпатична идея покупать акции отдельно, а не через фонды. Но сегодня я не удержался и купил в рамках пополнения инвестиционной копилки 10 акций Тинькова😄 Не является инвестиционной рекомендацией ☝️☝️☝️

А это опять я со своими графиками😅Канун Нового года🎄 - время строить планы. Вот и мы с вами и прикинем, что к чему! Какой план по инвестициям?На картине доходность 10летних ОФЗ с 2003 года по текущий момент.Когда доходности высокие (11-12% и выше), то предпочтительно СБЕРЕГАТЬ (докупать акции, облигации). Исторически, это были удачные периоды, чтобы начинать-продолжать инвестировать😄: лето 2003, начало 2009, весна 2015, февраль-март-апрель 2022.Когда доходности низкие (6-7% и ниже), то комфортнее ТРАТИТЬ или откладывать в короткие депозиты.Так, инвестиции в такие периоды были, как правило, неудачные🥲: начало 2008, май 2013, конец 2020 и 2021 год.С марта 2022 года продолжается период высоких доходностей. И пока они выше 10%, я бы предпочел больше сберегать, а не тратить.Обратите внимание, что цикл «время СБЕРЕГАТЬ - время ТРАТИТЬ» длится 5-6 лет. Поэтому то, что сеем в начале такого цикла, приносит урожай не сразу. Ждать стоит хотя бы 2-3 года.Исходя из этого, какой план и взгляд на 2024?1. Позитивный взгляд на российские акции. Ожидаю, что индекс ММВБ на фоне падения или ожидании падения ставок покажет рост 17-45%.2. Позитивный взгляд на рублевые облигации. Ожидаю, что индекс RGBI (индекс гособлигаций) на фоне падения или ожидании падения ставок покажет рост 18-33%.3. Нейтральный взгляд на валюту и валютные активы. Валюта и валютные активы (золото, серебро), замещающие облигации мне кажутся тоже перспективными, но не такими перспективными, как акции.В соответствии с этим взглядом я встречаю своими сбережениями наступающий год так:70% портфеля - фонды на индекс ММВБ;10% портфеля - длинные ОФЗ (ОФЗ26238);18% портфеля - 2х летние облигации Сбера;1% портфеля - серебро.Всем отличного настроения, крепкого здоровья и удачи!🤝

На чём базируются правила, помогающие увеличить долгосрочный результат в инвестировании?Эти правила базируются на понимании, из чего складывается доходность инвестора.А складывается она из премий за разные инвестиционные геройства. Я объединил эти геройства в 5 групп:1. СТРЕССОУСТОЙЧИВОСТЬ. Если смог усидеть в седле, когда трясло и было страшно.Например, смог удержать дешевые российские акции во время и после «дела ЮКОСА». И продал их через пару лет со 100%-ной прибылью.2. ХРУСТАЛЬНЫЙ ШАР / ВОЛШЕБНАЯ ТАБЛЕТКА. Когда сумел заглянуть в будущее и рассмотреть перспективу лучше других.Например, вложился в акции Гугл в 2001 или биткойн в 2016-2017, или Теслу до ее популярности.3. ПОМОЩЬ В ТРУДНУЮ МИНУТУ. Когда помог избавится от страха другому, и взял этот страх на себя.Например, когда кто-то в панике продавал российские акции в 2008, 2014, 2022, то ты покупал их. 4. ПОМОЩЬ УТОПАЮЩИМ. Когда дал в долг тому, кому было тяжело.Например, покупая облигации, когда процентные ставки высокие.5. КРЕДИТИКИ. Когда взял инвестиционный вес сильно больше своего собственного веса.Например, использовал заемный капитал, кредит, «плечо».Пункт 2 «хрустальный шар / волшебная таблетка» — самый сложный. Лично мне тяжело рассмотреть будущее. И даже если мне покажется, что я у меня получилось это сдалать, то ставить на это деньги я не хочу. А, тем более, все деньги.Пункт 5 «кредитики» — очень опасный. Идея может не выстрелить, и останешься должен еще.Кроме того, в этих 2-х пунктах самая высокая конкуренция. И больше всего охотников. Поэтому на практикуме я решил сфокусироваться на трех других группах геройств — «стрессоустойчивость», «помощь в трудную минуту», «помощь утопающим».Они не очень популярны, и там мало конкуренции.Но зарабатывать инвестиционные премии обычному человеку проще всего именно там!

ПАССИВНЫЙ ДОХОД 3 МЛН В МЕСЯЦ. Да, такой вот результат👍👍👍А путь длиною 28 лет лежал к этому результату через фондовый рынок.Как это было?Бывают люди, про которых говорят - у него талант! Они будто изначально родились с определёнными точными настройками. Кто-то классно фотографирует, кто-то рисует или пишет тексты. Талант к инвестированию также существует. Мой друг тому живое доказательство. Я уже про него писал тут и тут.Мы работали вместе несколько лет. Он активно делился со мной своим опытом и инвестиционной мудростью. Уж не знаю, чем я заслужил такой подарок судьбы🤷‍♂️Но тогда я был тот еще фрукт🤦‍♂️: молод, горяч, своенравен, да еще не прислушивался к его словам и часто делал всё наоборот. Мне казалось, что я уже достаточно опытен (наивный🤣) для разного рода экспериментов на рынке.Я пробовал. Падал. Снова пробовал. И опять падал.И снова пробовал.И опять.И опять.В итоге спустя 10 (!!!) лет, перебрав кучу методов, я все равно пришёл к тому, о чём он мне говорил в самом начале 🤦‍♂️И, если я к ним дошел методом проб и ошибок, то у него они как будто с рождения были частью личности.Я знаю только одного человека с таким врожденным талантом - это он!И он тоже знает только одного такого человека - и это тоже он😅 Хотя и он, и я видели и успели понаблюдать за сотнями инвесторов. Сейчас ему 48 лет. Он, будучи наемным сотрудник и зарабатывая не миллионы долларов, сформировал себе такой капитал, что если положить его на депозит, то ежемесячные выплаты составят около 3 млн. рублей. Основной прирост его капитала - это сложный процент + правильный подход, а не фантастические доходы.Он, будучи студентом, скопил какие-то деньги и купил акции Газпрома по 3,5 руб. Это был 1998 год. Сейчас акции Газпрома стоят 170 руб. Плюс дивидендами с того времени Газпром заплатил около 160.То есть он в 50 раз больше заработал дивидендами + сами акции выросли в 50 раз.Он ждал кризисов, и когда происходили какие-то падения - он покупал, покупал, покупал. И больше никогда не продавал.Вот т

БАМБУК В ТЕЧЕНИЕ ПЕРВЫХ 5 ЛЕТ ПОЧТИ НЕЗАМЕТЕН.Но в этот период, пока на поверхности видны только скромные побеги, под землёй набирается сил и формируется мощная корневая система. И как только эта подготовительная работа будет закончена, то в следующие 1,5 месяца бамбук вымахает на целых 20 метров.Такой эффект иногда называют плато скрытого потенциала. Похожие процессы происходят и в консервативном инвестировании.Но если у бамбука нет эмоций и чувств, он никуда не спешит и просто развивается так, как ему полагается. То человека, который по своей природе нетерпелив, такой медленный прогресс может демотивировать.Что делать?Выход один. После того, как вы поставите перед собой финансовую цель, сфокусироваться на самом процессе, понемногу улучшая его. Но это обязательно должен быть правильный процесс и правильные улучшения.Которые будут помогать расти вашему капиталу, но не принесут избыточных рисков.Если вы будете думать только о результате и увидите, что цель не приближается, то вы всё забросите и заберете деньги с фондового рынка, так и не дождавшись роста.Помните, что у победителей и проигравших в соревнованиях — одна цель, выиграть. Но побеждают только те, кто следовал правильному процессу тренировок и придерживался системе последовательных небольших улучшений.

Думаю, что каждый хотя бы раз варил кофе. Важно не упустить тот самый момент перед закипанием. Когда чуть-чуть зашуршит пена, и напиток начнёт пузыриться по периметру. Это буквально пара секунд между «ещё рано» и «опять кофе сбежал».К сожалению, этот ритуал не прижился в нашей семье по этим причинам:◦ кот◦ второй кот◦ ребенок ◦ и ещё ребенок◦ и опять ребенокКороче, есть чем заняться с утра, поэтому нет возможности созерцать шелестение кофейной пены.Нас спасает кофемашина. Мне нравится. Но знатоки, скорее всего, не оценили бы. Им важно выжать из этого напитка максимум вкуса.Поэтому они кропотливо отслеживают каждый этап цепочки: от выбора правильной турки, зёрен и воды до температуры огня и точного момента перед закипанием. Казалось бы, такие небольшие нюансы, но каждый из них делает финальный вкус чуть лучше.И именно сумма этих тонких настроек позоляет получить фантастический результат.В инвестициях тоже есть такие настройки. Освоить их проще, чем может показаться на первый взгляд. Используя их все, вы сможете научиться извлекать максимум на фондовом рынке, не опасаясь, что в кураже расплескаете половину капитала. И я уверен, что особенно важно этими настройками овладеть тем, у кого не очень большой капитал. Это, пожалуй, единственная возможность при небольшой зарплате накопить на хорошую пенсию и провести свою старость достойно. Деньги должны работать.И работать они должны максимально эффективно! Не АКТИВНО, а ЭФФЕКТИВНО! Так, и в конце будет сеанс снятия розовых очков для новеньких в этом блоге и для тех, кто пропустил этот сеанс в прошлый раз.Я вообще редко что-то шерю, но вот этим видео я не могу не поделиться. Кто ещё питает хоть какие-то надежды на пенсию — вам смотреть обязательно! Особенно молодым ребятам. Это может быть больно, отрезвляюще и однозначно полезно. Предупреждён — вооружён.

«НИЧЕГО СЛОЖНОГО, ГЛАВНОЕ - НЕ ЖАДНИЧАТЬ» (С)У одного моего бывшего коллеги я увидел вот такую небольшую приписку-совет про жадность. А до этой приписки шла длинная «простыня» прогнозов и идей по фондовому рынку. 98% слов было посвящено идеям и прогнозам. А всего 2% - жадности. И еще такая умаляющая важность жадности фраза: «НИЧЕГО СЛОЖНОГО».Я не мог пройти мимо! Вот, что думаю по поводу жадности👇👇👇Я уверен, что важнейшее влияние на результат инвестиций оказывает именно ЖАДНОСТЬ!!! Да, прогнозы и идеи важны. Но не так, чтобы 98% времени посвящалось им! А только 2% тому, что реально и мощно влияет на результат инвестиций!Вспомнился такой пример: ПОКУПКА НЕФТИ в марте 2020. Классная и понятная идея!Понятнее и красивее не придумаешь: купи в марте 2020 по 20 дол и продай в марте 2022 по 120 дол😅Были люди, которым эта идея «зашла». И они в нее инвестировали.Но ЖАДНОСТЬ заставила часть людей сделать ставку на рост нефти через фьючерсы. И большинство потеряли на этом свои вложения, а некоторые еще остались должны брокерам и бирже.А вторая часть, более опытные и менее жадные, сделали ставку на рост нефти через EFTы. И продали через 50-100-150% роста. Хотя можно было продать часть позиций, а часть оставить и заработать 600% на остаток. Или ничего не продавать и даже сейчас быть в плюсе на 350%.Я тоже инвестировал в нефть. И продал все РАНО!!! Как полный чудак на букву «М»🤦‍♂️ Заработал на ней около 70%. А мог заработать кратно больше! И вопрос был не в идее или в прогнозе. А в моей жадности! Я не смог в тот момент ей адекватно управлять. Поэтому продал очень рано🤷‍♂️У меня есть еще куча подобных примеров! Поэтому я утверждаю, что управлять своей жадностью на фондовом рынке СУПЕР ВАЖНО И ОЧЕНЬ СЛОЖНО. И фокус на этом даже более важен, чем фокус на идеях и прогнозах!Я обязательно напишу, как сейчас управляю своей жадностью. Возможно, кому-то после этого не потребуются годы инвестиционных тренировок, которые совершил я, прежде чем у меня стало получаться что-то адекватное