НДФЛКА | налоги трейдера

👀 Как не потерять 10 лет налоговой экономии Бывает, год сложился удачно, а вспоминаешь, что пару лет назад портфель штормило. ✅ Хорошая новость: прошлые убытки могут снизить налог сегодня. ❌ Плохая: если не знать правил, деньги просто сгорят. Как работает…📂 Документы для учета убытков: что точно примет налоговая?Вчера мы разобрали один из способов снижения налоговой базы для инвесторов и трейдеров - учет убытков прошлых лет.❗️ Сегодня о главном:убытки нужно подтвердить ДОКУМЕНТАЛЬНО!!!В Кодексе не установлен единый список документов. Поэтому задача инвестора — предоставить любые официальные бумаги, которые подтверждают размер убытка. Документы должны быть читаемыми и с печатью брокера.Excel-таблицы и неоформленные выписки налоговая не примет. ✔️ Какие документы подходят— справка об убытках (Альфа Банк, БКС, Финам, Цифра брокер)— налоговый отчет (Т-Банк)— отчет о расчете НОБ (ВТБ)— детализация НОБ (Атон)— отчет брокера на конец года (Сбербанк)— бухгалтерская справка (Иволга Капитал, Ай Ти Инвест)— декларация 3-НДФЛ, если убыток получен у зарубежного брокераВашего брокера нет в списке? Напишите в комментариях 🤗⭐ Основные правила учета убытков прошлых лет#убытки@nalogi_tradera

👀 Как не потерять 10 лет налоговой экономииБывает, год сложился удачно, а вспоминаешь, что пару лет назад портфель штормило.✅ Хорошая новость: прошлые убытки могут снизить налог сегодня. ❌ Плохая: если не знать правил, деньги просто сгорят.Как работает перенос убытков 👇➜ Срок давности — 10 летУчитываются убытки за последние 10 лет, но зачесть их можно только в прибыльные годы, идущие после убыточных. ➜ Очередность имеет значениеУбытки списываются в том порядке, в котором были получены. Сначала самые старые.➜ Если убыток больше прибыли — ничего страшногоОстаток можно переносить на следующие годы частями, пока не закроется полностью.➜ Акции и фьючерсы — отдельноУбытки по ценным бумагам (акции, облигации) и по производным инструментам (фьючерсы, опционы) живут в разных "корзинах". ➜ Для необращающихся бумаг и РЕПО — правила жестче. Убытки по ним можно сальдировать только внутри года, на будущее не переносятся.➜ Зарубежный счет = только декларация. Если торгуете через иностранного брокера, убыток фиксируется исключительно через подачу 3-НДФЛ. Автоматически его никто не учтет.💡 Что в итогеУбытки прошлых лет — это не просто грустные воспоминания, а ваш налоговый актив. Но сработает он только при правильном подходе: нужны документы/декларация, соблюдение очередности и разделение по типам операций.P.S. Если хотите проверить, не остался ли в прошлых периодах неиспользованный налоговый ресурс, — напишите в НДФлку.#налог #убытки@nalogi_tradera

🖥 Февральский дайджест🔽 Зарубежные счета: два важных дедлайна🔽 Впервые резидент РФ? Ваш гид по отчетности на 2026 год🔽 Валютные вклады. Что с налогами?🔽 Валютная переоценка и налог🔽 Отчитываться нужно не только по инвестициям🔽 Как считают налог 13–15/ 13-22%, если доходы пришли из разных мест🔽 Наследство и ЛДВ🔽 Налоговая льгота — дело заявительное🔽 Правила сальдирования🔽 Вычет за страхование жизни📌 "Русагро" сообщила ключевую цифру для расчета налога📌 Сделки РЕПО и займы ЦБ больше не «обнуляют» ваш срок владенияСохраняйте важные посты, чтобы не потерять и делитесь информацией с коллегами и друзьями.#дайджест@nalogi_tradera

⏳ Срок ЛДВ при конвертации для владельцев HeadHunterМногие инвесторы с расписками HeadHunter прошли через конвертацию в российские акции МКПАО «Хэдхантер».И теперь встал вопрос:засчитается ли старый срок владения для льготы долгосрочного владения (ЛДВ) или все начнется сначала?⚫️ ОтветВсе зависит от того, как именно прошел обмен.✔️Автоматическая конвертация — срок владения сохраняется. Отсчет идет с даты покупки первоначальных расписок.❌ Принудительная конвертация (именно так было у большинства инвесторов в 2025 году) — старый срок аннулируется. Отсчет трех лет начинается заново с момента получения новых российских акций.Сталкивались с неопределенностью при расчете срока владения? Если сомневаетесь — наши эксперты помогут разобраться.#вопросответ #налог #льготы@nalogi_tradera

Думаете, если налог уже уплачен, то все? А вот и нет 😎✏️ Помните нашу серию постов про матвыгоду по акциям Yandex N.V.?Так вот: история продолжается. Еще один реальный результат, и деньги уже у клиента.👇 Ситуация Дмитрия➖ Брокер начислил матвыгоду по акциям Yandex больше чем на 8 млн ₽.➖ Налог по 15% (из-за высокого дохода по другим источникам) — почти 1 250 000 ₽.➖ Брокер налог не удержал. Дмитрий получил уведомление от ФНС и честно заплатил всю сумму.Казалось бы, история закончена. Налог уплачен.Но Дмитрий увидел наш пост про первый удачный кейс — и обратился за помощью.🖥 Эксперт НДФЛки подготовил альтернативный расчет матвыгоды с правовым обоснованием, который отличался от брокерского, и подал декларацию.✔️ Что получили в итоге• Матвыгоду снизили с 8+ млн до 1,9 млн ₽.• Ставку вернули с 15% на 13%.• Дмитрий вернул из бюджета ~1 000 000 ₽.P.S. Дмитрий не планировал заниматься оптимизацией. Но один пост в Телеграме — и миллион снова у него в кармане — это очень приятно. 😉#кейс #налог #матвыгода #акции@nalogi_tradera

⏳🌍 Зарубежные счета: два важных дедлайнаДо 30 апреля осталось 65 дней — время, чтобы без спешки разобраться с отчетностью. Если у вас были дивиденды, продажа акций или проценты по вкладам за границей, сейчас самое время вспомнить об этом. Налоговая уже знает о ваших счетах, а брокер за вас ничего не задекларирует. Но это не повод для паники, а повод действовать.▪️ До 30 апреля — подаем декларацию по всем доходам, полученным за пределами РФ в 2025 году.▪️ До 1 июня — подаем ОДДС (отчет о движении средств) по каждому зарубежному счету.Это отдельный отчет, который не заменяет декларацию, а существует параллельно.🧾 За что нужно отчитаться в 3-НДФЛ?• дивиденды по иностранным акциям• прибыль от продажи ценных бумаг, купоны по облигациям у зарубежного брокера• проценты по вкладам в иностранных банках• любые другие доходы от источников за пределами РФ⚠️ Важно про ОДДС• Если страна, где открыт счет, входит в список автообмена, а обороты за год меньше 600 000 ₽ ИЛИ остаток на конец года меньше 600 000 ₽ при отсутствии зачислений — отчет можно не подавать.• Но если страна из списка исключена (как многие страны ЕС с конца 2024), ОДДС обязателен независимо от сумм.⚖️ Риски, если не отчитаться вовремя• штраф за неподачу декларации до 30% от суммы налога;• пени за каждый день просрочки;• штраф за неуплату налога 20% или 40% от суммы налога (если умышленно);• штраф за неподачу ОДДС — от 3 000 до 5 000 ₽.И главное — налог все равно придется заплатить.💬 Уже начали собирать выписки или пока откладываете, думая, что до апреля еще далеко?Если не хотите разбираться в тонкостях и рисковать сроками, напишите в НДФЛку — подготовим декларацию и ОДДС под ключ.P.S. В канале уже многое разобрали: чек-листы по 3-НДФЛ, расчет дней в РФ, правила для нерезидентов и многое другое. Заглядывайте 😉#налог #оддс@nalogi_tradera

❓ Вопрос:продаю акции, доставшиеся от отца в наследство. Можно ли применить ЛДВ и как считать 3 года?✔️ Короткий ответ:МОЖНО при соблюдении необходимых условий⚫️ ЛДВ применяется к унаследованным акциям на общих основаниях:— вы налоговый резидент РФ— бумаги РФ или стран-членов ЕАЭС— обращаются на организованном рынке— акции находились в собственности более трех лет— продажа осуществлена не с ИИС⚫️ Срок владения считается с ДАТЫ СМЕРТИ наследодателя.✨ Что еще можно сделать:Учесть расходы наследодателя на покупку акций, если сохранились документы. Тогда налог платится только с разницы между ценой продажи и ценой покупки.📊 Пример• Наследодатель приобрел акции в 2020 году за 200 000 ₽. • Скончался 15.02.2022.• Наследник продал их в 2025 году за 300 000 ₽.1. Если есть документы о покупке 2020 года, налог считается с разницы: * (300 000 – 200 000) × 13% = 13 000 ₽ * Без учета расходов налог = 39 000 ₽ (300 000 * 13%)2. Срок владения для ЛДВ считается с 15.02.2022 года: * если продажа 15.02.2025 и позже, то прошло более 3 лет, и при соблюдении остальных условий льгота применима; * если продажа до 15.02.2025, льготу применить не получиться.P.S. Если хотите точно рассчитать налог и применить все положенные льготы, напишите в НДФлку — наши эксперты помогут законно сэкономить и правильно отчитаться.#вопросответ #налог #льготы@nalogi_tradera

😱 70% инвесторов теряют на этом деньги. Вы тоже?❓ Вопрос от подписчика:Держал акции больше трех-пяти лет, продал, а брокер все равно удержал налог? Это ведь ошибка?☝️Знакомая история. Многие думают, что льгота долгосрочного владения (ЛДВ) или пятилетняя льгота включаются сами собой. Но это не так.Налоговая льгота — дело заявительное. Брокер не обязан угадывать ваши планы, он ждет от вас команды.Чтобы брокер применил льготу, нужно подать ЗАЯВЛЕНИЕ с подтверждающими документами.Обычно это делается при возникновении права на льготу.❗️ Сроки и список бумаг уточняйте у своего брокера.Что делать, если брокер не применил льготу?Не успели подать заявление, брокер ошибся, бумаги переводили между счетами. Не паникуйте!👉 Ваш путь — декларацияПо итогам года вы подаете декларацию самостоятельно, прикладываете подтверждающие документы и возвращаете излишне уплаченный налог.💡 ВажноНи брокер, ни ФНС не будут "искать" ваши льготы. Это ваше право и реализовать его нужно самому.Если брокер уже удержал налог, а льгота была — не оставляйте деньги государству. Обращайтесь в НДФлку — поможем вернуть через декларацию.#льготы #налог #вопросответ@nalogi_tradera

📰📰📰 Страховка жизни: с сентября 2026 года можно вернуть больше налогаХорошие новости для тех, кто заботится о будущем: с 1 сентября 2026 года повышается лимит вычета по расходам на добровольное страхование жизни.➡️ Что меняется?Раньше лимит был общим для всех социальных вычетов 150 000 ₽.С осени 2026 года для страхования жизни лимит станет 400 000 ₽.➡️ Кто может получить вычет?Вернуть налог можно за:🧷себя🧷супруга🧷родителей и детей🧷бабушек, дедушек и внуков🧷братьев и сестер ⚠️ * Важное ограничение — "лесенка" сроковМинимальный срок договора для получения вычета зависит от года его заключения:• договоры 2025–2026 годов — 5 лет• 2027 год — 6 лет• 2028 год — 7 лет• 2029 год — 8 лет• 2030 год — 9 лет💡 Что важно запомнить1. Новый лимит — 400 000 ₽ в год для взносов в ДСЖ, ИИС-3 и ПДС (вместе).2. Одновременно можно иметь не более трех ДСЖ.3. Договоры страхования жизни должны быть заключены с 1 января 2025 года.💬 А вы пользуетесь страхованием жизни? Знали, что можно возвращать налог со взносов?#новости #вычеты@nalogi_tradera

📱 Подали декларацию через Госуслуги? Проверьте, не висит ли теперь долгКазалось бы: зашел на Госуслуги, нажал кнопку "Получить вычет", ответил на пару вопросов — и все. Деньги вот-вот придут. Но так бывает не всегда. У нашей клиентки это сработало с точностью до наоборот.📌 СитуацияЕлена увидела в личном кабинете Госуслуг предложение быстро оформить налоговый вычет. Заполнила анкету, отправила. Через неделю вместо возврата — требование об уплате налога с пенями. Долг в несколько десятков тысяч.🔍 Что произошло?Госуслуги — это посредник, а не полноценный сервис ФНС. Система не видит:— какие декларации уже подавались раньше;— есть ли у вас неиспользованные вычеты с прошлых лет;— все ли доходы вы указали (например, от продажи имущества).В результате автоматика просто "слепила" новую декларацию, которая наложилась на старые данные, и получилась задолженность.✅ Что сделал эксперт НДФЛки:1. Проверил историю деклараций клиентки;2. Обнаружил, что она уже получала вычет по ИИС, но не учла его в новой декларации;3. Подал корректировку с полными данными.Итог💰 Долг сторнирован, Елена получила возврат.💡 ВыводГосуслуги — удобный портал, но налоговую декларацию он не собирает целиком. Ошибки в таких "быстрых" формах приводят к долгам, пеням и визитам в инспекцию. Чтобы не экспериментировать с собственным бюджетом, доверьте расчет профессионалам.🤔 А вы подавали декларацию через Госуслуги? Сталкивались с неожиданными результатами? Расскажите в комментариях!#кейс #налог #вычеты@nalogi_tradera