✈️😨 Вот как так получается, что когда надо куда-то лететь... геополитика снова становится опасной, а перелет либо в 1.5-2 раза дольше, либо вообще отменяется? Простите, я о своем, о мирском... о том, что беспокоит в первую очередь, хотя с утра этих беспокойств еще не было. Я не сторонник "заговорческих теорий", но, как будто, после ковида мир стал более непредсказуемым, а нервы все чаще подвергаются испытаниям на прочность. 👆Ну и к нашим инвестиционным делам: снова волатильность, снова шоки, нова инвесторам страшно (в той или иной мере).Я к тому, что даже те рынки, на которых сейчас рост (да, есть и такие), этот рост с оговоркой на все более сложные переплетения глобального взаимодействия стран. Движения могут быть сильными, а коррекции - жесткими.
#Нейросети, которые мы заслужили или "Как скорректировать несущую способность огорода с учетом ожидаемой питательной урожайности на квадратный метр?" 🧐 Я думал, что это шутка. Нет. Реально. ИИ разум пытается осмыслить вопрос и дать на него ответ. Скрин в коментах. И все-таки, ИИ пузырь? Кто что думает?
#Перформанс 🧐 Друзья, российский фондовый рынок почти не отреагировал на тарифные траблы господина Трампа. Ну а с чего-бы. У нас тут полная раскорреляция. Наш рынок сам по себе. Идет своим путем. Судя по всему вбок. 👆Если серьезно, то финансы и потребы выглядят как будто лонгово. Если, конечно, не новые шоки: место оно когда пробойное - оно же и отбойное. Рынок в обе стороны работает 🤷♂️ Энергетики корректируются (что логично). Ведь само по себе наличие кэша не значит, что он не дешевеет (будучи просто кэшем). Ну хотя может еще одна индексация в этом году поддержит. Стройка пока лежит где-то там, внизу. Без желания и сил шевелиться 🤷♂️ 🛢Нефтегаз плавненько увядает, смотря грустно снизу на нефтяной дисконт и постоянные траблы со спросом. Но, в целом, ситуация нормальная: индекс не падает (хотя и не растет). Вот такой вот у нас флэт. Всем хороших выходных. Думаю, все наладится со временем. Но по таймингу, как всегда, не понятно.
#Инвестиции #Стратегия 👆Прежде чем начать спор с лудоманом, делающим" 20% в месяц на 3-м эшелоне и ВДО" о том, что такое долгосрочные инвестиции, вспомни народную инвесторскую мудрость: Пчела не тратит свое время, пытаясь убедить муху, что мед лучше дерьма. Пусть каждый фокусируется на своем: на фондовом рынке найдется место для любых стратегий 👌
🧐 Ребята, дошли руки посмотреть пресс конференцию Банка России по ключевой ставке. 👆В целом считал и считаю, что просмотр официального видео заменяет прочтение 1000 ТГ постов на этот счет (лучшие 3-5 каналов не в счет, а в дополнение😁). Ну а если дойдете до прочтения сопутствующих документов, в которых Регулятор излагает свою логику принятия решений - пользы в понимании траектории развития ДКП будет на порядок больше. Есть факты - есть мнения. На мой взгляд, лучше, конечно, инвестору опираться на первое. Но если факты скрыты или неочевидны, то я бы выбирал наиболее квалифицированное мнение. В том, как ЦБ РФ мотивирует снижение ключевой ставки я никаких противоречий не увидел. И в этом позиция Центробанка расходится с мнением "аналитиков-паникеров", у которых все уже который раз "пропало".👆Тем не менее, текущего снижения ключа недостаточно ни для оживления экономики, ни для формирования перетока облигации / акции (что более интересно лонг держателям). Ни для перезапуска рынка жилья и доходов застройщиков, прибыли которых будут испытывать давление и в текущем, и в следующем году. Вторичка пока что недоступна, а шутку про "среднюю ипотеку" в 7.5% в 2025 году я, безусловно, оценил). 👆Кстати, интересно про инфляционные ожидания. Есть масса вопросов у людей относительно того, почему этот маркер так важен для Банка России. Ответ прозвучал. Если на высокие инфляционные ожидания наложить низкий ключ и дешевый кредит - люди побегут набирать кредиты и взвинтят в верх потребительский спрос (увеличив инфляцию). Причем, это действие будет мотивировано именно высоким ожидаемым ростом цен. 😱 Мозг-паникер в этом случае будет толкать к необдуманным покупкам (за счет дешевых кредитов). ✔️Так что логика в том, что ЦБ РФ учитывает инфляционные ожидания не косвенная: она прямая и понятная.
📈 Друзья, не мог пройти мимо этого вала "диких инфляционных историй". На мой взгляд проблема преувеличена. 💬В целом согласен с позицией представителя ЦБ, который высказался в пользу того, что зимой выращивать зелень сложно и дорого.👆Волатильность внутри года, да даже внутри месяца, по овощам бывает повыше чем на крипте. В течение июня цена на овощи может упасть вдвое - никто не удивляется. 🧐 В целом, "огурцовый кейс" показывает, что у нас рыночная экономика. Было бы хуже, если бы цена на плодоовощную продукцию в зимние месяцы шла вниз, но при этом был бы дефицит. Экономика подстраивается: так обычно бывает в моменты турбулентности, в моменты изменения налогов и смены поставочной парадигмы. 🤨 Мое субъективное мнение по ситуации такое. В огурцах пользы примерно ноль. Вот ни больше, ни меньше. Любая система ПП говорит, что трава, капуста, морковь и т.д. на порядок полезней (это не удивительно, если сравнивать с нулем). Плюс зимние тепличные огурцы, для выращивания которых требуется дикое количество дорогой энергии - они невкусные в сравнении с летними, домашними, огородными бабушкиными родными огурчиками🥒 👆Поэтому мой подход такой: я их не ем. Начинать задорого не планирую. Следую логике разумного инвестора: продавать (или как минимум, не покупать) на хаях. Есть множество качественных просевших акций. Да более того, по текущим ценам лучше купить акцию Газпрома ✔️ (при всех его сложностях), чем огурец ❌. Не ИИР.
📈 Друзья, не мог пройти мимо этого вала "диких инфляционных историй". На мой взгляд проблема преувеличена. 💬В целом согласен с позицией представителя ЦБ, который высказался в пользу того, что зимой выращивать зелень сложно и дорого.👆Волатильность внутри года, да даже внутри месяца, по овощам бывает повыше чем на крипте. В течение июня цена на овощи может упасть вдвое - никто не удивляется. 🧐 В целом, "огурцовый кейс" показывает, что у нас рыночная экономика. Было бы хуже, если бы цена на плодоовощную продукцию в зимние месяцы шла вниз, но при этом был бы дефицит. Экономика подстраивается: так обычно бывает в моменты турбулентности, в моменты изменения налогов и смены поставочной парадигмы. 🤨 Мое субъективное мнение по ситуации такое. В огурцах пользы примерно ноль. Вот ни больше, ни меньше. Любая система ПП говорит, что трава, капуста, морковь и т.д. на порядок полезней (это не удивительно, если сравнивать с нулем). Плюс зимние тепличные огурцы, для выращивания которых требуется дикое количество дорогой энергии - они невкусные в сравнении с летними, домашними, огородными бабушкиными родными огурчиками🥒 👆Поэтому мой подход такой: я их не ем. Начинать задорого не планирую. Следую логике разумного инвестора: продавать (или как минимум, не покупать) на хаях. Есть множество качественных просевших акций. Да более того, по текущим ценам лучше купить акцию Газпрома ✔️ (при всех его сложностях), чем огурец ❌. Не ИИР.
❗️Банк России снизил ключ на пол процента. Похоже, регулятор абсолютно уверен, что инфляционный всплеск в январе носил временный характер. 🧐 Таргет по инфляции в 4.5 - 5.5 % по сути означает, что цены вырастут за оставшуюся часть года чуть больше, чем в январе (за 1 месяц).Очень любопытное предположение, которое, безусловно, требует осмысления. Вопрос здесь даже не в том, вырастут ли цены больше, чем на 3.5% до конца года. Вопрос в том, есть ли теперь право на ошибку? Поскольку значимую часть "проектного роста" на этот год экономика уже выбрала. За 1 месяц.
❓ Интрига с ключевой ставкой (сегодня заседание) на время отодвинула на второй план даже потенциальную блокировку Телеграма в России. Консенсуса нет. 🧐 Насколько я понимаю, большинство экспертов за то, что текущие условия не позволяют Регулятору снизить ключ. Но примерно пятая часть экспертов считает, что ЦБ может пойти на снижение 0.5%. По традиции проведем опрос среди участников группы? У нас обычно корреляция с решением ЦБ составляет 95%. Так что, ребята, как скажете - так и будет 😁 Опрос будет ниже 👇
